背景

日新月异的科技与快速变化的消费需求不断驱动零售模式的变革，实体商业与数字经济、传统零售与新零售，逐渐融合并形成了全渠道、一体化的发展趋势，也改变了以往企业认知中线上、线下渠道割裂的思维定式，零售快消类企业纷纷建立起全渠道统一的订单管理平台或业务中台，打通了各个渠道之间的业务端壁垒，但在财务端关注的全渠道线上、线下对账环节管理薄弱，我们发现零售快消业普遍存在以下切实的对账管理难点： 

线上订单量巨大，对账及时性和准确性无法保障

线上电商平台，如淘宝、天猫、京东、拼多多、抖音等线上店铺对账工作需要处理海量的平台账单数据和业务交易数据，以往基于 Excel 的对账方式受限于工具性能，效率低下，尤其在“京东 6.18”或“天猫双 11”这样的购物节所产生的海量订单如何及时、准确完成对账是很多企业所面临的挑战。

线下商场对账单格式各异，缺少统一的对账模板，对账完全依赖人工

线下对账涉及全国众多合作商场的企业，因各商场体系对账单格式不统一，甚至同一商场体系下存在不同格式对账单，同时对账单内容也各不相同，企业如何抽象出统一的对账模型，适配不同的商场体系？

线下直营门店涉及多种收银渠道，收款流水无法自动匹配订单信息

线下对账涉及直营门店的企业，包括微信、支付宝、聚合支付、POS 刷卡或网银支付等多种收银渠道，收款流水如何与订单信息做应收对账、资金流水如何与订单实收进行快速对账？

对账规则复杂多样，缺少灵活的规则引擎实现对账处理自动化

对账涉及大量的业务判断逻辑，不同的线上电商平台、线下渠道有不同的对账要求，对账规则多样化、复杂化。如何规避传统开发技术，实现开发量大、交付速度慢、无法及时响应业务变化所带来的问题？

对账管理平台功能介绍

元年对账管理平台覆盖“3 大应用场景”，包括“3 大核心功能”。

3 大应用场景

元年对账管理平台包括以下三大对账应用场景，解决零售快消企业在全渠道对账过程中工具缺失的问题，实现全渠道数据互通、对账自动化，提升对账效率和质量：

1.与电商对账：即线上第三方电商平台账单（如淘宝、天猫、京东、拼多多、抖音等）与企业内部销售系统进行店铺费用及收发货对账；

2.与商场扣点店对账：即线下全国各大商场体系结算单（如银座、银泰、王府井、天虹等）与企业内部销售系统进行销售额、扣点额及账扣费用对账；

3.与直营门店对账：即线下直营门店日常多渠道收款流水与订单做应收对账、资金流水与订单实收对账。

图 1：对账平台应用功能架构

3 大核心功能

元年对账管理平台核心功能如下：

核心功能 1：对账数据智能采集

通过 OCR 技术及系统接口智能采集线下、线上对账数据，形成统一的对账模板。

以采集商场体系线下结算单为例，首先需要固化每一个商场体系下的结算单模板，在对账平台新增附件模板并设置结算单模板字段提取规则，后续在平台上传结算单时可通过智能 OCR 技术对结算单信息进行自动识别和获取。

图 2：新增线下结算单模板

图 3：结算单模板字段提取规则设置

图 4：结算单信息智能 OCR 识别

核心功能 2：对账过程自动执行

通过平台规则引擎维护对账规则，系统基于采集的对账数据及对账规则完成自动对账，并识别对账差异。

统一维护对账规则，按照业务事项对规则进行分组，实现业务上的规则分流与优先级。

图 5：对账规则维护

根据对账规则，系统进行自动对账，并识别对账差异，差异部分生成明细台账，根据规则系统自动消除差异，或者手工对差异进行处理，若差异部分需要进行账务调整，可生成调整单，推送至核算系统。

图 6：对账执行界面

核心功能 3：对账进度实时监控

通过监控平台实时展示对账进度和对账结果，实现对账工作线上化、透明化、可视化。

运营监控平台展示信息可基于客户需求进行灵活调增，同时系统可对对账风险事项进行及时预警。

图 7：对账监控平台界面

对账管理平台为企业带来的价值

实现对账自动化，提升对账及时性和准确性，降低人力成本

通过对账管理平台自动采集海量对账数据，并基于规则引擎实现对账自动化，极大提升对账效率并提高对账准确性，降低对账工作所需投入人力成本。

对账过程透明可视，对账进度实时监控，提升内控水平

对账管理平台可实时查询对账单流程、对账差异明细，对账数据有迹可循，同时对账监控平台可实时展示对账进度，对风险事项进行及时预警，提升对账管理内控水平。

实现业财一体化

通过对账管理平台实现业财数据拉通，通过智能 OCR 或接口方式获取对账业务数据，完成自动对账并匹配入账科目，实现会计核算自动化。

元年在全渠道对账管理平台 4 大核心优势

基于方舟平台搭建，开发效率高、开发成本低

元年方舟低代码平台基于元数据驱动的模型化开发设计理念，能够实现快速交付、快速迭代，基于方舟低代码平台的元对象、业务对象可配置的建模能力，在对账数据模型创建、业务建模和用户 UI 构建上的效率上得到较大的提升，可快速实现业务需求。

提供可视化的开发能力，降低技术门槛，扩大赋能范围

1.以可视化的方式构建前端界面和用户交互行为，减少对专业开发人员的技术依赖，更好地赋能企业内部 IT 运维人员，甚至是业务部门用户；

2.业务处理逻辑可视化构建：基于规则引擎的可配置化能力，能够快速便捷地实现业务规则的系统实现，并可灵活应对后续业务规则的频繁变更。

强大的大数据处理能力

利用元年方舟数据中台的数据处理能力，提供海量数据存储、数据编排和跨平台集成能力，实现与内部自建的大数据平台及外部结算平台的集成，突破传统应用开发平台的大数据处理能力瓶颈，从容应对电商业务海量的交易数据处理。

充分利用企业 IT 基础设施，易于实现标准化运维

元年方平台云原生的体系架构，使得平台构建的应用可快速部署在企业自建的私有云上，一方面充分利用了现有的 IT 基础设施能力，另一方面未来在应用的构建、分发和交付上也能够遵循整个云平台的运维规范实现标准化运维，从而降低运维成本。

企业最佳实践：某体育品牌集团全渠道对账项目

项目建设背景及目标

集团线上、线下门店众多，门店总数超过 1 万家，对账涉及场景多且对账规则复杂，现有对账工作完全依赖人工，对账效率低且对账工作量巨大，亟需实现对账自动化。

项目价值总结

1.实现对账流程线上化、透明化：可实时查询对账流程、差异台账、对账数据，便于稽查及数据分析，对账数据有迹可循；

2.实现对账数据标准化：通过统一对账单模版及跨系统取数，替代人工取数，标准化对账数据模型，提高对账准确性；

3.实现对账过程自动化：支持“亿”级支付宝、中台结算数据在 1 小时内对账完成，98%对账场景系统可自动匹配费用标识，极大节省财务人员对账投入，系统上线后对账人员减少 60%；

4.业财一体化：实现业务数据与财务数据的互联互通，对账流程结束后自动生成财务凭证，减少手工制证工作量。