精选案例展|《金融电子化》：打造郑州银行一体化及可观测的智能运维体系

当下，金融行业数字化转型加速，银行业正处在技术革新与智能化发展的关键期。郑州银行顺势而为，深化数字化转型战略，着力提升对公、零售、风险等领域数字化水平，优化系统架构，增强灵活性与智能化运维能力。其中，核心业务系统升级是郑州银行的重点任务。通过技术创新，提升核心业务、互联网业务、渠道业务及第三方业务的运行稳定性与可观测性，持续优化智能化运营及金融服务能力。

在这一进程中，郑州银行运用博睿数据一体化智能可观测平台 Bonree ONE，保障业务系统平稳运行。借助该平台，实现核心业务系统全链路监控与智能运维，银行技术架构的可观测性、故障诊断效率、数据融合能力均显著提升。这一方案有效破解运维难题，更凭借其技术前瞻性入选中国人民银行主管的《金融电子化》杂志 ，为行业数字化转型提供了有益借鉴。

以下为原文。

随着金融行业数字化转型浪潮的不断加速，银行业正处于技术革新和智能化发展的关键阶段，如何拥抱变化，提升自身业务竞争力，是区域性商业银行不断思考的问题。金融科技的飞速发展，尤其是在 AI、区块链、云计算、大数据、5G 等新技术应用的场景推动下，正在深刻地改变着商业银行的业务拓展模式和系统运营模式。2022 年 1 月份，中国人民银行印发的《金融科技发展规划（2022-2025 年）》中强调了金融科技在提升金融服务效率、促进风险防控、信息安全能力和推动银行业数字化转型中的引领作用。意味着区域性商业银行只有提高金融科技各种业务场景的应用能力，才能实现科技支撑和科技引领能力。只有通过提升数字化转型能力，才能实现“对外客户体验第一，对内效率第一”的运营目标，在未来的业务竞争中立于不败之地。

“科技运营夯基础，业务转型顺利成”，随着业务需求的多样化和复杂化，银行业 IT 运营能力面临着组织敏捷性不足、运维管理复杂、系统之间的耦合性强等一系列问题，如何提升系统业务连续性和系统稳定性，已经成为银行数字化转型的重中之重。围绕业务夯基础，提升业务连续性水平，郑州银行制定了 1—3—5—10 的安全生产运营目标，即：1 分钟发现，3 分钟上报，5 分钟制定方案，10 分钟完成恢复。围绕“1—3—5—10”的目标，亟需构建一套智能化、系统化、全面监控的实时运维管理平台，以提升核心业务系统运行指标的可观测性和系统运营效率，优化客户体验，降低业务风险，保障业务系统在数字化转型背景下的平稳过渡和持续创新。

项目背景分析

郑州银行致力于通过深化数字化转型战略，提高对公、零售、风险以数字化转型能力，优化系统架构的灵活性和智能化运营水平。借鉴先进同业经验，依靠金融科技的快速发展，加快业务创新和线上化，获客能力显著增强。作为推进数字化转型的重“芯”，通过技术创新，提升以核心业务系统为中心的核心业务、互联网业务、渠道业务和第三方业务运行稳定性和可观测性以，实现智能化运营能力和金融服务能力的不断优化。

项目实施难点

1.复杂的业务场景与技术架构。郑州银行的核心业务系统包括多个子系统和外部服务，这些系统之间存在高度的耦合关系，一旦某一子系统出现故障，可能会波及到其他系统，造成业务中断或客户体验下降。传统的监控方式无法覆盖所有系统间的复杂调用链，也无法及时发现和诊断系统故障，导致故障排查的周期较长，影响了银行业务的高效运行。

2.高效的智能化运维管理需求。郑州银行持续推进数字化转型，传统的人工运维模式已无法满足高效响应和智能化运维的需求。尤其是在面对复杂的跨平台协作和快速变化的业务需求时，郑州银行亟需一种智能化、自动化的运维方式，来快速检测并解决系统故障和性能瓶颈。需要借助智能化运维平台，提升故障预警、智能分析和自动化修复的能力。

3. 数据融合与系统集成需求。数据融合是银行在实现数字化转型过程中的关键任务。随着业务场景的不断扩展，跨系统、跨部门的数据流动变得愈加复杂。尤其是在不同业务系统之间的数据标准和格式差异，导致信息流通不畅，数据无法及时共享和分析，导致数据的孤岛效应逐渐成为业务发展的瓶颈，严重影响了银行的决策效率。

项目成果与收益

通过博睿数据应用性能监控系统及可观测性产品，郑州银行实现对核心业务系统的全链路监控与智能运维，解决银行在运维管理中的诸多难题，大大提升了银行技术架构的可观测性、故障诊断效率和数据融合能力。

1.松耦合架构灵活部署，赋能系统升级与扩展。郑州银行一体化智能运维及可观测一体化智能运维及可观测平台采用松耦合架构，探针端与分析平台之间相对独立，可以灵活调整部署方式，支持应用集群部署模式。每个节点都能够动态扩缩容，具备良好的可扩展性和可维护性。这一设计不仅提升了应用监控系统的自适应能力，也为未来应用监控技术升级和业务监控扩展提供了可扩展能力。

2. 全链路可视化监控，准确定位故障点。郑州银行通过 Bonree ONE 一体化智能运维及可观测平台植入监测探针，实现对核心业务系统、个人手机银行、网银互联系统、现代化支付系统等 15 套重要业务系统的应用服务监测。通过在请求中注入唯一标识符（TraceID），平台实现了业务请求的全链路追踪与性能分析，帮助银行快速识别和定位应用故障，提高了故障诊断的效率。

同时，平台通过可视化的拓扑图展示，将操作系统、数据库、中间件、应用、服务等组件之间的依赖关系直观呈现，帮助运维人员快速了解系统关联关系及状态，定位故障点，避免因系统故障导致分析时间较长而引起的系统业务长时间中断。

3. 多源数据高效融合，提升业务连续性。通过 Bonree ONE 平台解决原本存在的跨系统数据孤岛，推动了多源数据的高效融合，实现系统故障准确定位，减少故障分析时间和过程。通过不同业务系统和应用的监控数据、日志数据、性能指标等，能够集中汇聚到统一的一体化智能运维及可观测平台进行处理与分析，从而提高了运维数据共享与应用协同的效率。为未来的运维智能化决策和风险管控提供了数据支撑，更好地赋能业务预测业务市场变化、提升运维风险控制能力，提升业务连续性。

4. 智能化运维与自动化告警，提升故障响应能力。Bonree ONE 平台集成智能告警功能，通过实时监控和数据分析，能够及时发现系统故障或性能异常，并根据问题的性质自动触发告警。告警信息通过短信、微信、邮件等方式传递给相关运维人员，确保问题能够迅速得到处理。平台根据告警情况提供智能化的故障定位建议，帮助运维人员快速定位和解决问题，大幅提高了运维响应速度和故障修复效率，降低了系统运维风险。

5.满足多场景运维管理需求，提升运维效率和工作透明度。通过 Bonree ONE 平台的智能化、可视化、自动化报表功能，帮助运维团队能够更好地地进行故障排查、性能优化、资源调度和定期报表生成。通过多维度的数据报表和监控视图，运维人员能够清晰地看到应用系统各个组件的运行状态，有效提升了问题定位的透明度和精确度，降低了故障定位时间。同时，通过平台灵活的扩展与自定义功能，能够根据实际业务需求和监控指标要求分组件调整监控内容，满足不同业务场景下的运维管理需求。

收益与展望

1. 构建高效智能化运维体系，降低业务中断风险。通过一体化智能运维及可观测平台智能可观测能力建设，成功打破了传统人工运维的瓶颈，建立了一套高效、智能化的运维管理体系。平台的实时监控和自动化响应能力，不但提升了重要业务系统的稳定性，而且提高了运维效率和问题解决的响应速度。

2. 支撑业务创新与智能化发展，提升客户体验和市场竞争力。借助 Bonree ONE 平台，运维团队能够为业务部门提供实时的性能数据和业务趋势分析，帮助快速识别业务需求变化，优化内部资源配置，提升业务决策的效率和精准度。推动客户服务的智能化与差异化能力建设，提升了客户体验和市场竞争力。

3. 实现全面可观测性，提升应对复杂业务场景的能力。通过重要系统的可观测性能力的提升，实现跨部门、跨系统的流程整合与运维数据共享，实现不同系统之间的应用组件状态监控可视化。提升在业务决策、风险管理和合规管理以及运维管理方面的数据分析能力和故障定位能力，显著增强了面对复杂业务场景的运维响应能力和系统运维的灵活性。

展望未来，随着人工智能、区块链、云计算、大数据和 5G 等新技术的不断应用，郑州银行将继续围绕“1—3—5—10”的安全生产运营目标，加速建设精细化、个性化的智能运维管理体系，提升系统的弹性、可靠性和智能化运营能力。持续深化数字化转型战略，持续完善应用性能监控和智能可观测体系，推动全链路运维体系向智能化和自动化方向应用。

在新技术日新月异、监管态势日趋严格的背景下，郑州银行将灵活应对行业变化，确保现有平台不断创新与持续发展，构建更加智能、安全、灵活的运维体系，以更高效、更精准的金融服务，打造服务智能、流程高效、运营安全的数智化金融服务体系，向建设一流城商行而不断迈进。