打造全球司库新范式，用友践行产融数智化转型之洞见

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时代背景：数字经济的时代变革，千行百业需要深度重塑生产关系，联动生产要素，调动金融要素，提高生产力

党的二十大擘画了全面建设社会主义现代化国家、以中国式现代化全面推进中华⺠族伟大复兴的宏伟蓝图，吹响了奋进新征程的时代号⻆。千行百业处在数字化、全球化快速发展的数字经济时代下，以全面数智化转型的方式重塑生产关系是企业迎时代发展潮流的大趋势，各行各业都需要以创新为动力、以平台为支撑、以生态为中心，充分利用技术提高企业生产力。目前，企业普遍面临着创新调整、产业升级的挑战，数字经济作为继农业经济、工业经济之后，又一深刻影响和改变人类社会发展模式的重要经济形态，也是推动中国经济高质量发展的重要引擎。

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转型之路：产融数字化的升迁需要战略级司库的数智化转型思路

大数据、人工智能、移动互联网等数字技术的飞速发展，是企业数化转型的催化剂，数字化的产业生产要素与现代金融资源要素将会更加便利的在企业和金融机构间流动。建设战略级全球司库是企业数字化变革的切入点和突破口，充分使用数字技术，引入智能化手段，从思维上突破 “资金管理” 的范畴，从手段上更科学地统筹全集团、全口径的金融资源，从运营上更有效地配置生产要素，从创新上更智慧实现业财融合赋能⻛控价值，是中国式战略级司库的数智化的转型思路。

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数字经济资金管理新范式：用友 BIP 战略级全球司库的体系建设

用友全球司库深耕行业 20 余年，依托以企业流动性管理为核心的司库产品系列，持续引领企业在资金管理领域的市场方向。在数据经济时代，用友基于数智化底座打造了战略级的司库产品，融合行业实践与用友专业思索，为企业数智化转型提供了司库体系建设的新范式。

深化业财融合的内部场景

从手工到标准，从标准到自动，从自动到智能，全球司库打通业务经营到资金结算的全流程，落实企业高质量管理要求，提高资金结算效率，贯彻业财融合新深度，智能化实现资金流动的监测与安全合规。

丰富资金营运的金融资源

打造多元化、多层级的全球资金池、集团票据池、多级次的融资现金池、应收应付池等管理平台，引入专业化金融服务模式，实现金融资源的统筹管控，满足对本外币现金资源、债务融资、授信担保、供应链金融、外汇 衍生品等金融资源的动态实时分析，提高金融资源精准配置能力，切实降低资金营运成本。

优化资金计划与流动性管控

基于历史经营实践数据，引入算法模型工具，构筑多维资金预算和流动性管理平台，确保资金精准预测和资金筹划前瞻性，将流动性管控前置到业务经营过程，达到防范⻛险平衡收益的最佳资金配比目标。

量化经营收益的数智风控

利用场景化模型库、算法库和全面挖掘数据价值的计算能力，对业务及司库数据等进行全流程、多维度、全方位的大数据分析，强化战略决策支持；通过打造⻛险管控平台，实现量化⻛险管理，在业务模型中建立⻛险探针，并链接外部实时市场数据，沉淀内部海量财资数据，通过头寸预警、VaR 值计算等分析模型支撑企业资金风险的防控，量化评估资金收益预期。

更多战略级司库新范式详见《用友战略级全球司库白皮书》

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关键要义：用友 BIP 战略级全球司库的关键要义

在数据经济时代，高质量发展有一个特别重要的路径，就是创新驱动；创新驱动需要有高瞻远瞩的顶层设计和基础要素的支撑，战略级司库建设的关键要义就体现在如何理解数智时代的资金管理的关键特征，如何利用好数智时代的新技术、新思维和新模式。

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战略级司库需要有前瞻性的顶层设计：

适配好企业不同发展阶段的司库管理模式要求，支撑打造多层级一体化司库管理模式；

结合好企业级的前端销售、采购的收付款活动和外部投融资现金流活动作为战略级司库的三大循环运转机制，实现司库体系下企业营运资金池的最佳配置；

利用好企业大数据，以精业益财融合式的资金管控和模型辅导的资金预测曲线为企业投融资管理提供更为科学的决策依据；

构建好业务生态链协同的新结算，链接交易对手、企业数字化业务系统和银行全链条结算通路，提升数字化企业的结算协调效率；

激活好全维度可融金融要素，深入盘活数字时代下企业的各类实体资产和数据资产，利用金融资源统筹赋能创新价值，结合数智产融助推企业战略执行，优化企业可持续发展下的产业分布。

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战略级司库需要有数智化技术平台支撑：

坚持资金业务的管理数字化，让业务开展时有数据支撑、智能加持；

坚持资金业务的管理数字化，让多维模型作为资金预算基座、精准预测底座；

坚持资金业务的数字化经营，让资金防控前置作为执行资金预算的有效执行；

坚持资金业务的数字化经营，让资金平衡、动态预算的作为过程依据持续优化管理模式；

坚持数智化的资金经营方向，让资源配置模型化、智能化，从根本上发挥资金金融资源的规模效应，实现金融资源的有效配置。

用友以科学有效的资金管理模式为企业构建战略级司库管理体系的顶层架构、业务设计，实现企业资金业务的数智化管理、资源配置的模型化计量、战略决策的科学化分析、数字员工的场景化运行。以司库体系建设为重要引擎，助推产融数字化升级，加快企业达到世界一流财务管理体系水平。