大型企业资金管理常见 6 个难题，用友 Fast by BIP“快速”破解

当前，各行各业都在加快推进数智化转型，发挥数据价值、推动企业的业务和管理的重构与创新。在大型企业管理中，资金管理渗透在每个环节，也成为此轮企业管理创新的关键内容之一。

在“存量经济时代”，当机会主义者还在以增量经济时代的思维和习惯不断地在寻找下一个热门“品类机遇”时，那些真正看懂时代的企业已经在为下一个十年、二十年做好储备，用众创替代投资，用联合删除成本，用生态反哺利润，越来越多的有领先意识的成长型企业，选择与银行生态合作，利用成熟专业的财资云管理软件来加强内部资金管理，有效协同金融资源提高资金运营效率，并强化资金风控，全面提升财务管理的精益化、集约化、智能化水平。

当前，各行各业都在加快推进数智化转型，发挥数据价值、推动企业的业务和管理的重构与创新，在快速发展、业务持续创新的过程中，成员公司、合作伙伴，尤其合作银行、银行账号数量都日益庞大，对财务信息的实时性要求也越来越高，企业的资金管理不能再只依赖传统的模式进行集中或分权管理，而是需要通过新一代信息技术进行科学化、体系化、高效化管理，降低企业在创新发展中的财务风险，赋能企业管理创新，为企业的健康、可持续发展提供基础保障。

数智化转型期，资金管理常见 6 个难题

不同行业、不同规模企业在不同发展阶段，由于企业经营环境、组织架构、业务模式等差异性，对于企业资金管理的要求、目标也不尽相同，所碰到的难题也不完全一致。企业在资金管理升级换代中通常会遇到的以下 6 个常见的问题。

1、资金管理手段与管理战略方向不匹配。

企业的资金管理规划无法匹配公司中长期发展战略的需要。如当前企业都在寻求通过数智化转型实现商业创新、迈向高质量发展，而企业资金管理的规划还停留在传统的阶段。

2、资金监控体系不完整。

企业没有一套完善的对资金的监控体系，不能够实时针对资金流量、资金存量、资金流向进行有效监控，防范资金风险。

3、资金资源多头分散，存在存贷双高、融资成本高问题。

企业快速发展中，会在财务报表中出现存贷双高的情况，其关键原因是企业资金管理体系无法充分整合集团资源，企业内部资金效率利用率低。

4、投融资筹划与财务预算无联动，管理不全面。

大型企业的集团公司和下属公司的投融资计划缺少全面的预算管理，导致企业无法有效平衡资金需求和调剂资金。

5、资金管理与财务管理不协同。

没有充分进行协同、打通，导致无法充分实现数据共享，造成大量重复劳动力。

6、国资监管数据报送的不及时、不准确。

国资监管报送涉及大量的指标，这就给企业带来了诸多难题，如数据加工工作量大、填报数据量大、口径不统一、培训难度大等。

显然，在数字化时代，一切可视、可控、可调配的资金资源需要更加精益、实时、动态的去流动在企业的生产经营活动中，传统的资金管理仅仅作为后端的资金结算和台账化的信息处理已难以适应企业现代化管理和国资监管数字化的新要求。为此，用数智化新技术赋能财资体系革新升级、强化业财融合的资金管理成为企业迫在眉睫的工作。

用友大型企业数智化速达包 Fast by BIP（简称“用友 Fast by BIP”） 是用友面向大型企业，全新推出的包含数智化基础设施、平台底座、应用软件、行业领先实践，以及技术迁移上云和一站式全程全域服务的全套数智化服务包。

面对当前诸多大型企业资金管理难题，用友 Fast by BIP 财资管理套餐组合，即财资云，提供了新一代票据管理、账户监管、资金池、收支管理、国资监管等产品与服务，并通过一站式全程全域服务助力企业实现集团化资金管理。

用友 Fast by BIP 财资云为大中型企业提供了一套基于领先实践的司库建设经验演化而来的一套全新的财资管理服务，以满足客户在敏捷革新过程中对财资管理各项业务的需求。

用友 Fast by BIP 财资云服务框架

用友 Fast by BIP 财资云帮助企业快速建立起一套完整的财资管理及体系：

1、基础管理进阶

预置标准化账户全流程统一管理，清理低效账户，构建多元化资金归集管控模式、动态归集管理资金池，现金、支票、票证、汇兑等实时入池，跨行多账户多池联动全面提升集团资金运营效能。

2、互联互通升级

快速联接企业收付款场景，对接财务、销售、采购等内部平台，实现从销售到收款，从采购到付款的全流程闭环资金管理；快速连通千家境内外银行，一站式处理收支结算、票证管理、投融资业务等专项资金结算协同交易工作；

3、精益结算智能提升

以收定支、自动认领、自动制单、自动回单、智能审核、智能配票、智能疑重、智能支付、智能生单...更多高效、便捷的资金结算工具，在保证及时性和准确性，进一步提升资金计算效率和财资服务水平。

4、专业统筹金融资源增效增值

企业票据、保函、信用证、存单、债券、保证金、基金等金融产品从开立到兑付的全流程线上闭环管理，金融资源实时入池、出池，动态估值，按需调配，保障实时交易线上化，深度盘活企业资产，实现激活现值，提高资金效益。

通过财资云，企业可以将业务端信息和银行交易信息整合，将核心交易系统与其他系统集成，管理好每一笔交易，实现更安全、更顺畅、更便捷的交易处理。

与传统台账型财资系统不同，用友 Fast by BIP 财资云可以实现数据的实时与动态，借助银企直连将交易变活，可以支撑企业实时交易的发生。

比如在企业支付场景中，原来财务人员要先去银行办理业务。现在，用友 Fast by BIP 财资云可直接嵌入银行的金融服务，将银行柜台开进企业场景中，财务人员在企业资金系统中就可以完成办理。通过整合数据，可以帮助管理者在整个业务流程中定位资金的痛点，以便及时解决问题。而银行也可以根据这个痛点提供更精准的金融服务。

对于企业财务人员来说，这就相当于把超级网银搬进了财资云。他们可通过按钮一键直达银行核心系统，完成现金结算、票据结算、非现金交易等，让财资云变得可交易、可处理。

对于企业 IT 人员来说，基于大数据技术，用友 Fast by BIP 财资云把业务发生的原始数据实时记录、核算，让企业的会计记账、实时预算、实时成本、业务对账等成为企业创新发展的新动能。

用友 Fast by BIP 财资云帮助企业更好的控制流动性，高效支撑业务发展，支持实时交易，在线记录，实现专业化调配营运资金，促使企业资金管理快速完成从粗放式走向精细化的革命性变化，满足存量时代的敏捷创新的需要。