支撑企业未来 10 年高增长，用友资金管理平台助力新零售企业逆境破局

导语

随着大数据、云服务、5G 等技术的深化发展，人们消费观念及需求逐渐变化，我国新零售业数字化进程不断加快。近年来，新零售已经不仅局限于单一的零售范畴，逐步演变为集零售、快递物流、金融科技、企业服务、人工智能等各行各业为一体的综合性产业。这也对零售企业精细化运营能力和数字化基础能力发起了新挑战，对构建全渠道、智慧零售生态系统提出了新要求。

本文领先实践企业，是一家以数据驱动，以“经营顾客关系”为核心理念，基于用户关系经营的创新型亲子家庭全渠道服务商，通过用友资金管理平台实现资金创新管理、风险全程管控，高质量开展全渠道场景营销，实现智慧新零售。

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企业介绍

该企业集线上、线下两个服务平台，连锁门店、电子商务、社群分享三大销售渠道于一体，已在全国 17 个省 3 个直辖市、累计近 170 个城市开设近 400 家大型数字化门店。线上构建了 APP、小程序、社群、直播等缤纷多样的线上平台，在全国拥有近 6000 名持有国家育婴师资质的育儿顾问，随时随地解决会员的各种育儿难题，全渠道服务超 4000 万新家庭。

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管理困境

企业处于快速扩张阶段，线下门店和线上渠道多，人员流动性大，总部进行集权管理难度高。日常客商的档案维护、收付款、营收稽核、银行对账、管理日报等工作十分繁琐，人工处理耗时耗力。同时银行直联效率低，制约了集团的高速发展。

主要痛点如下：

●账户管理流程无法闭环，资金归集度低；           

●资金可视化程度低，支付流程设计不合理；

●主数据不统一，导致支付效率低下；

●资金计划和投融资管理功能缺失；

●工资发放不能走直联通道；

●银企直联版本更新迟缓。

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建设规划

1、 设计思想

对标行业，承接战略，良性运作企业现金流，整合银行及三方机构资源，增加创新支付方式，提升资金 ROI 收益，通过资金创新及风险管控为企业发展保驾护航。

2、 建设目标

近期目标

▶建立覆盖全集团资金可视化平台，实时监控确保资金安排；

▶建立资金结算平台，提升资金人员日常结算、对账等工作效率；

▶完善营收稽核管理，加快收款核销，确保资金安全；

▶建立全新资金池体系，实现资金归集自动化、内部计价、法人透支等未来资金筹划。

中期目标

▶建立资金计划与预测平台，实现资金动态预测，资金头寸管理，确保流动性；

▶完善融资贷款管理，实现业务流程管理、成本管理、动态预警、利息管理等；

▶实现外汇管理，满足外汇台账、外汇敞口、套期保值、外汇风险等管理需求。

长期目标

▶实施全面司库管理，通过加强资金流动性管理、资本运营管理、投融资管理、风险管理、金融机构关系管以及决策分析，驱动企业高质量发展。

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建设内容与应用

1、建设内容

该企业秉持着统一规划，分步实施原则，第一期先完成资金结算类的需求，主要为账户管理、资金池、收入管理、支出管理以及对账管理；第二期完成资金管理类的需求，主要包括资金计划、投资管理、融资管理、资金分析及资源评估；第三期按照企业司库体系建设内容，主要关注分析管控及决策支持。

2、 应用场景

账户管理

用友帮助企业实现账户开、销、变全生命周期管理。直联账户可实时进行余额、明细查询，对非直联账户提供一站式维护，为下游 550 个账户提供数据服务。

资金池管理

实现全集团资金归集，资金下拨，自动备款，全量资金集中统一，增强集团对成员单位的控制力，减少成员单位外部资金的占用，降低集团的财务费用，减少资金管理的环节，从侧面降低企业人力资源成本。

银企联服务

通过用友银企联，为企业实现多家银行连接。一个 Ukey 管理企业所有账户，资金实时支付，销售收款实时对账，交易余额实时查询，全面管控集团资金流动。

薪资直联

数据保密、根据付款规则自动匹配发放银行、支持多次发放，全程 CA 加密确保安全。

银行电子回单管理

全量银行电子回单线上管理，减少了大量的纸质回单打印、粘贴等工作，为会计档案电子化奠定了基础。

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应用效果

结算效率大幅提升

用友资金管理平台上线后，企业批量支付由之前 35 分钟/100 笔，时间缩短至 1.6 分钟/100 笔，人效价值提升 21 倍。此前手工操作网银补录，平均花费 30 个小时补录 2000 笔交易信息，现在实现 0 补录，且半小时内完成主档错误及串户修正，节省大量操作时间。

薪资发放全自动

帮助企业实现高效、安全、灵活发薪。可一键生成付款规则，一键分配付款行，一键生成结算单，一键支付及下载支付状态。此前发放薪资需三个部门协同工作 1-2 天，现在半天搞定，大大提升发薪效率。薪资数据独立保密，CA 密文校验支付，确保支付安全准确。同时还支持自定义付款规则，支持工资缓发、多发等业务，灵活满足企业个性化需求。

支撑企业未来十年发展

该企业老系统日支付压力上限仅为 960 笔，支撑 380 家门店，且需财务人员频繁加班处理支付业务，风险无法控制。上线用友全新资金管理系统后，日支付量可达 21600 笔，支撑开店规模达 7000 家，助力企业未来 10 年持续高增长。

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案例启示

作为一家新零售的连锁民营企业，存在门店多、账户多、交易量大、渠道品类多、人员流动高、自动化程度低等种种问题，通过用友资金管理平台，传统的银企直联方式切换成银企联云服务，结算效率得到极大提升，也及时获得银行最新功能服务，如电子回单、票据直联、在线理财等。与业务中台集成，实现了自动备款、批量付款、自动认领。资金结算环节的人工操作得到充分释放，财务人员可以将更多精力投入到资金管理等工作中来，也为企业资金运营创造更多价值。