用友 BIP 全球司库十问之资金结算如何统一管理？

资金结算管理平台是什么？

资金结算主要指企业日常的收付款及相关票据管理，结算的效率和准确性会影响企业的现金流使用效益，进而影响企业的经营。在国资委 1 号文件中要求中央企业加强资金结算规范管理，依托财务公司、资金中心等建立集团电子结算平台，统一对外接口，实现全流程线上审批和电子交易，逐步减少银行网银支付和支票、现金的使用，规范资金结算审批标准和权限，实现业财信息共享和合规管控。

因此，企业进行司库体系建设，需要通过融合财务共享中心、资金结算中心、财务公司等平台组织统一全集团资金结算的处理规范，确保集团财务管控策略有效落地，提升收支结算准确高效。

为什么建立资金结算统一管理平台？

企业建立统一资金结算管理平台，不仅为了满足国资委监管要求，更是企业资金管理发展的诉求。央企集团下属成员单位众多且分布在不同区域和行业，集团内管理层级复杂，结算方式多样，集团对下属企业经营活动的管控难度大，管控力度弱，不仅缺乏对结算流程的有效管控，还缺少较为全面和实用的资金管理监控与分析体系。且由于结算资源各自分散，整体谈判筹码低，财务成本支出高，结算岗位人员无法批量化管理，员工轮岗及替换成本高，增加企业管理成本。企业需要建立完善的资金收付管理授权体系，加强收支活动的财务管理规范，提升结算处理效率。

用友 BIP 全球司库管理体系依托财务共享中心辅助执行统一结算管理。支持查看并关联业务数据，跟踪业务流程，将合规性管控从结算环节扩宽到共享流程中每个相关环节，实现内控管理链条完整。以此强化集团对成员单位的监督和控制力，规范集团和成员单位的信息传输渠道，避免信息传输过程中的延误或失真。依托平台线上完成审批和交易，增强信息透明度，提升结算效率，集团推行统一审批标准，定制模板规范，有效管控规避内控风险点。

用友如何建立资金结算统一管理平台？

业务财务闭环管理

用友 BIP 全球司库统一结算管理平台，依托共享平台打通业务活动到资金结算的全流程，确保业务到资金结算的数据一致。实现业务发起－－共享审核－－资金排程－－资金支付－－财务核算全流程闭环管控，业务单据到结算单据双向穿透，电子回单到凭证实时互联，提高财务工作准确性和工作效率。

审批流程规范管理

用友 BIP 全球司库帮助企业树立规范审批标准，建立完善企业内控体系。通过司库数字化平台嵌入合规制度及权限审批的关键控制点，为不同岗位分配不同权限，实现岗位权限分离。无缝对接业务系统、核算系统和外部银行，基于经营现金流预测，进行事前预算管控，做到有预算不超支，无预算开支；实现事中信息共享，通过系统内置规则，自动对单据进行内控要素跟踪监测；事后同步入账，资金支付完毕，单据自动归档，实现端到端的财务管控，防范资金舞弊风险和流动性风险。

到账认领高效管理

对于确认收款、认领收款，用友 BIP 全球司库实现数据从财务到业务的流转。通过银企联获取银行端的资金流水，采用 AI 机器学习、语义标签等人工智能技术，结合业务规则，收款可快速、高效、准确地与应收单据钩稽匹配，系统自动核销对账，减少业务、财务在收款数据口径、时点不一致、降低未达账项处理难度。无法匹配应收单据的收款，支持人工认领，操作更加灵活便捷。

对账业务自动管理

大多数央企业务多样，交易量大，由此带来的对账工作繁琐，对账维度多样，常见的对账方式包括银企对账、实物盘点对账、往来对账。用友 BIP 全球司库可实现流水和收付款单、日记账自动稽核对账。支持按相同的金额方向、相同的结算方式、相同的票号等条件设定匹配规则，跟踪监测未达账项等异常对账数据，通过 APP、邮件、短信等手段推送至管理层，避免舞弊行为，确保账务资金安全。

资金数据多维管理

用友 BIP 全球司库结算一体化平台应用数字技术，为企业管理者提供及时有效的决策信息，提升财务分析价值。支持查看并关联业务数据，跟踪业务流程，单据联动控制，实现业务规范性和闭环管控。通过设置最小颗粒度和分析维度，为后续的数据分析和管控提供数据支撑，比如交通费可区分至交通工具、地点，招待费可落实到项目、个人，提供不同维度数据提取和对比，呈现不同项目的成本与效益贡献率，进而实现精细化管控资金支付。

用友资金结算管理平台为企业提供哪些价值？

提升集团管控力度

用友 BIP 全球司库统一结算管理平台，可整合原本散落在成员单位的资源，通过规范的流程，进行标准化、流程化、智能化的管控，规避内控风险，强化集团对成员单位资金的管控力度。

增强资金预测精度

精细化管控资金支付，企业收支全程可视，进一步帮助企业管理者对未来资金的流向、流量有了更多可以预测的信息和来源，提高资金预测准确性，助力企业合理统筹资金等金融资源。

降低资金管理成本

实现由集团统一维护关系银行，绑定金融资源，利用集团整体资金优势降低企业的财务成本；通过集中定点批量支付，省去大量的人员和设备的开销，降低财务管理成本。