金融涉诈账户压降行动的实施成效与挑战
2024 年上半年我国出台了关于金融行业相关管理办法 1 - 5 号令,不断完善相关法律法规,加强对欺诈行为的打击力度。加强了对互联网企业的监管力度,要求企业加强内部管理,建立健全用户信息保护机制,防止用户信息泄露和被滥用。
根据国家金融监督管理总局在相关领域的政策完善情况,可以看出我国对金融行业的监管显著加强。政策的不断深化与完善,体现了国家对金融稳定性的高度重视。在全球金融格局中,确保网络空间的安全稳定成为推动开放与创新的重要保障。
金融涉诈账户压降行动的实施成效与挑战
2022 年 12 月 1 日正式施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,将“金融治理”单列一章,对金融机构提出了要求。作为资金流转的重要通路,银行、支付机构应洁身自好,守住底线,承担起阻断电诈、赌博资金链的关键职责,如果银行未能有效履行反电信网络诈骗的义务,可能会面临罚款、停业整顿等处罚。
为了加大打击治理涉诈工作力度,人民银行各分支行要求本地区银行机构大力推进银行账户风险整治,各总行和分行需持续巩固前期存量账户排查成果,做好常态化的存量账户风险排查工作,继续压实银行账户管理主体责任。
诈骗方式演进趋势变化快速,已从传统诈骗方式演变为智能诈骗,为金融带来不可小觑的影响。
为全面贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,为遏制涉诈账户的增长势头,提高风险防范意识,持续强化账户风险防控与优化服务工作,多家银行近期召开“涉/案账户压降,专题会议召开“。银行将加强账户监测和分析,压降涉/案账户数量,警惕涉/案账户增长。对客户账户科学分类分级,统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作,维护客户的资金安全,积极践行金融为民责任,守护好人民群众的“钱袋子”。
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