AI 智上 | 数智司库：某能源央企集团智慧司库建设领先实践

某能源央企集团智慧司库建设：赋能战略、创造价值、管控风险

项目背景和管理痛点

该集团作为国务院国资委控股的大型能源类中央企业，业务布局广泛，覆盖全国 31 个省区及海外 16 个国家，拥有 2 个内地上市平台与 3 个香港上市平台，其业务已覆盖核能、核燃料、新能源、非动力核技术、数字化、科技型环保、产业金融等多个领域。集团紧跟数字经济蓬勃发展的步伐，在价值型司库管理框架基础上，立足自身实际，秉持精益创新，强化资金安全、流动性管理及风险控制，持续挖掘司库体系对集团公司全局战略规划的深度支持。

1.数据赋能：需要贯通境内外司库全链路场景数据，通过 AI 赋能流程提效与决策支持。

2.配置优化：需要资金配置与业务规划紧密结合，利用模型自动出具资源优化配置建议。

3.自动防控：需要建立全方位统一风险管理与预警机制，运用智能化技术防控四类风险。

数智化解决方案

集团通过构建智慧司库管理体系，以“统筹规划、稳步推进、技术赋能”为指引，推动价值型司库向纵深发展，全面提升财务管理水平与集团综合竞争力。

1.顶层设计，打造全景生态

从战略高度规划，确保系统自主可控与信息安全，全力打造覆盖集团运营各环节的全景生态，为司库数智化转型，筑牢根基。

2.技术赋能，实现高效响应

深度融合大数据处理与 AI 技术，实现多源数据的集成与标准化处理，挖掘数据深层价值，为决策提供精准数据支持。

3.深化管控，提升流程效率

规范基础数据对象标准和数据流向，为司库数据价值的充分展现与财资数据沉淀提供坚实支撑，有效提升管控效能，优化业务流程。

企业应用价值

智慧司库融合数智化技术驱动管理变革，对标国际一流，打造可视、可动、可控、可溯的智慧一体化司库管理平台，保障集团资金安全，降低资金成本。借助大数据与 AI 模型防控风险，助力集团高质量发展。

1.精细全球账户管理，筑牢资金集中基石

•实现账户全生命周期监控，实现分级操作与准入名单管理。

•通过银企直联与 RPA 技术，提升账户直联率至 98%以上。

•资金归集精益化，提升资金归集率至 99%以上。

2.资金计划与结算统一，强化流动性管理

•实现编制、执行、管控和分析的自动化与智能化。

•一站式结算管理服务，提高了结算效率与安全性。

•多重智能风控模型，有效识别异常支付行为。

3.聚焦债务融资优势，优化融资担保管理

•建立标准化融资管理体系和数智化管理，提高融资效率与效益。

•统筹集团授信及评级管理，优化融资结构，降低融资成本。

•担保抵质押与债务融资的强关联校验，有效管控风险。

4.加强票据业务管理，实现全流程管控

•票据业务的在线处理、实时数据回传。

•集成“集票宝”，确保信息的完整、及时和准确。

•应收应付的穿透式监控，防范违规事项。

5.构筑司库风控体系，全方位防范财务风险

•将风险要点和制度融入管控流程，防范资金舞弊和合规性风险。

•搭建流动性风险预测模型，有效保障全集团流动性安全。

•外接宏观经济与金融市场数据，金融市场风险内外兼顾防范。

下期敬请期待

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