AI+ 智能财务 | 智能决策分析，实现更具专业性和前瞻性的决策！

在大型集团运营场景下，由于其组织架构繁杂、业务布局广泛，企业的资金管理状况错综复杂。企业中高层管理人员常常难以迅速、精准地把控账户数量、直联比例、融资规模、融资成本以及资金缺口等关键资金数据全貌。不仅如此，难以从海量业务信息中挖掘深层数据价值，进行多维度分析，也就无法为科学决策提供有力支撑，在面对瞬息万变、竞争激烈的全球市场时，常常处于被动应对的局面。

用友 BIP 全球司库决策分析的诞生，为化解这些难题提供了行之有效的解决方案。它依托先进的数据挖掘与智能分析技术，能让企业全面洞悉货币资金总额、资金归集率、账户总额、融资规模分布以及账款账龄分析等核心信息。同时，配备丰富多样的主题看板，如账户分析看板、融资授信分析看板等，助力企业做出更具专业性和前瞻性的决策。

当集团资金主管索要月度账户相关报表时，传统的账户信息查询、账户实时余额统计、低效账户查询等方式，不仅使分子公司在数据统计、汇总、编报过程中耗费大量人力与时间，而且集团领导获取的数据往往滞后，无法对账户情况做到清晰透彻的了解，更难以做出准确判断与决策。而用友 BIP 司库账户决策分析，能够将账户多维度数据进行系统梳理。

针对企业极为关注的账户直联率问题，通过账户数据分析可知，某集团整体银行账户直联率为 86.3% ，其中交通板块直联率最低，这就为交通板块指明方向，去排查未直联原因，提升直联率，实现应归尽归。

针对集团型企业重点关注的低效账户问题，系统提供各银行及各二级单位低效账户排名和数量分析，便于集团对下级单位账户销户工作进行有效监督。通过优化账户管理，不仅能降低管理成本，还能有效规避潜在的异常交易风险。

面对企业管理层对决策依据的多维需求，系统的账户管理看板可为企业中高层提供核心数据分析支持，只需根据公司、币种、日期等查询条件灵活切换，集团就能全面掌握各级单位的账户状况。并且，该看板支持自定义编辑，可依据指标阈值设置预警。比如，当直联比例低于 85% 时，系统会自动向企业资金负责人发出预警，以便及时调整管理策略。系统还具备便捷的导出功能，无需再繁琐地编制报告。

针对融资业务的管理与数据分析方面，通过用友 BIP 全球司库决策分析的融资分析功能，能直观了解各级单位融资规模和到期情况。例如，本月有 3200 万账款到期，系统还会在每笔合同到期前进行预警，企业可提前筹备资金，做好还款准备，有效避免贷款逾期。在融资授信分析看板中，运用加权平均算法计算总体及各类融资综合成本率。若发现间接融资综合成本率高达 4.99%，企业便可据此通过借新还旧或优化银行合作关系获取低成本融资，降低融资成本。

面对复杂的决策分析需求，用友 BIP 全球司库决策分析已为企业预先设置了 12 大主题、556 项指标，企业可直接使用，无需再为如何开展分析而发愁。

此外，用友 BIP 全球司库还可以提供的每日现金流量表和流动性分析功能，以数据驱动彻底革新了传统软件“人找缺口”的被动模式，转变为“缺口找人”的主动模式。例如，系统预测 9 月 18 日有 150 多万资金需求，并能展示具体需求明细，结合头寸情况，提示资金缺口为 70 多万，资金人员可直接在系统中发起资金调拨业务，填补缺口，保障企业生产经营活动顺利进行。

用友 BIP 全球司库决策分析，深度挖掘数据潜力，可以成功解决企业数据来源与数据应用的难题。借助 AI 智能技术应用，将助力企业在充满不确定性和风险的市场环境中，提高决策效率，更好地服务于企业战略，确保企业在激烈的市场竞争中始终保持领先优势。