用友全球司库十问（六）｜新一代票据能力如何实现赋能企业票据管理？

用友 BIP 全球司库十问系列，以聚焦企业金融资源运作，深度剖析企业价值创造，通过详解全球司库管理体系建设过程，向您献上精彩分呈的最佳实践与精进不休的理论总结。它涵盖账户管理、资金预算、资金结算、票据管理、资金流动性分析、资金流动调配、融资管理、资金计划、银企直联、资金管理十大业务场景，深化业财融合和产融协同，全面提升资金运营效率、降低资金成本、防范资金风险，为正在践行数智化转型的企业提供解题思路，支撑企业全球业务高质量发展，迈向世界一流。

01

重构企业票据管理系统必要性

外部因素——前沿政策驱动根据上海票交所《关于进一步做好系统融合工作有关业务提示的通知（文件号 36）》要求，电子商业汇票系统（以下简称 ECDS）要求在 2024 年，全面进行企业票据系统升级，实现新一代票据开立、接收、背书、贴现、兑付的线上管理，积极推进票据直联，力争实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警。

此外，国资委对票据管理的最新指示，要求企业需要依托信息系统建立集团统一的“票据池”，发挥票据池金融资源的能力，深入融合业务，以资金计划为抓手，统筹集团票据池，将共用额度能力充分发挥，进一步提高票据周转效率与提升票据融资能力。

内部因素——企业票据管理需求

大量用票结算的企业其原票据系统通常存在票据分散，票据直联的银行少，依赖手工录入系统，导致集团无法及时且清晰可见票据的全量信息。

其次，由于旧票无法拆分，在结算业务处理时，选择一张合适的票据，全凭人工挑选合适的票据，其操作复杂且收效不高。

旧票系统在结清时存在交易流水与票据状态不同步情况，会造成票据状态已结清，未收款情况，导致资金收款风险，后续还涉及追缴。

企业新票与旧票共用情况下，因票据号唯一作为核算记账要素，导致新票无法记账。

新一代票据系统功能的升级不仅可解决上述问题，因其拆分的特性还可帮助企业加速票据流转，提高资金运营效率。

02

新一代票据系统切换方法

STEP 1：梳理现有票据使用情况，建议企业统一搭建票据管理平台。

各成员单位依托统一平台完成票据业务处理工作，实现集团票据信息可见，过程可控可追溯。梳理票据应用场景时，需考虑票据种类，票据所属单位，票据涉及的金融机构，票据涉及的业务类型等。

STEP 2：选定合作金融机构统一建设票据直连接口平台。

根据企业票据量规模及金融机构的服务能力，选定合适的金融机构。

STEP 3：优化票据结算功能，统一建设票据结算平台。

对比分析旧系统票据业务功能，补充新一代票据系统新增功能，选择合适的对接方案。

方案一：保留原系统，与票据云系统对接，由票据云系统完成新一代票据的业务处理过程，并将状态返回原业务系统，整体业务上闭环；

票据云部署方式可选择公有云，其优点投入较低；也可采用私有云部署，需投入相应的硬件资源。无论哪种方式，其上线实施周期短。

方案二：全面替换升级，其上线实施周期会较长些，全新体验与财务数字化转型相契合。

方案三：加购补充票据模块，票据模块已经根据新票系统完成优化功能，将该模块集成至现有 ERP 上进行使用。

03

用友 BIP 全球司库厘清系统切换思路

全面支持新一代票据系统

用友 BIP 全球司库票据云，已经完成新一代票据系统功能优化，符合新一代票据系统业务操作流程规范，直连金融机构后可为企业提供更高效的票据数智化管理。从产品能力，详实的切换方案与成熟的交付最佳实践，交付时间上提供多重保障，快速完成企业整体票据系统的切换及新功能的使用。

新一代票据系统为企业提供丰富的应用场景：等分票据结算中高速流转、交易背景分析、企业信息报备、电票冻结、支付信用查询、增信登记功能等，极大提高了票据流转环节的安全性，降低了企业收票风险。

04

用友 BIP 全球司库四大措施

为企业提供高效安全的票据应用

1

企业票据统一平台进行操作

全量票据业务在线管理、可视可分析

前端可以连接业务系统，后端连接财务系统。让企业票据操作从前端业务发起到后端核算统计全流程可视，全流程可溯。

统一结算平台，不再需要企业登录各银行网银进行查询、签收、背书、贴现等业务操作，提高资金人员操作效率。

对企业全量票据情况进行分析，帮助企业实现全量票据数据分析预测。

2

企业类票据业务直连

帮助企业实现全量结算方式直连

用友 BIP 电票通是专业完成企业和金融机构进行快速连接的集成可视平台，形成了票据直联所有接口的集成资产，目前已连接 200+银行，目前已连接近 30 家银行新一代电票系统，同时还不断拓展保函、信用证等类票据业务的直连服务。开函、收函开证、承兑、付款等业务场景。

3

安全控制规则前置，有效提升风险安全防控能力

通过强化企业身份校验，同步信息披露信息，加入市场信用约束机制，提高票据到期兑付的自动化处理水平，形成前后一体、多管齐下的风控体系，有效提升风险安全防控能力。

4

企业票据集约化、规模化发挥作用

深度挖掘票据融资属性

用友 BIP 票据产品支持两种票据池模式:

1、集团票据池的全流程管理，包括不限于入池、出池、池内额度统计等功能。

2、银行票据池，依托银行的金融属性帮助企业将票据进行资源盘活，企业接通以后票据池业务后可以进行质押开票，质押流贷，长票换短票等金融业务，能够帮助企业最大程度提高票据使用效率。支持银行票据池的直连，帮助企业对银行票据池进行可视化管理，进行池内资源分析，帮助企业进一步优化池内资源。

用友 Yon BIP 全球司库票据产品积极赋能新一代票据系统，与企业携手并进数智化转型，赋能企业票据智慧管理，助力降本增效，降低票据管控风险，支撑企业资金高效运营，迈向高质量发展。