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易观千帆 | 2022 年 9 月银行 APP 月活跃用户规模盘点

作者:易观分析
  • 2022-11-05
    上海
  • 本文字数:2997 字

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易观千帆 | 2022年9月银行APP月活跃用户规模盘点

易观分析:易观千帆数据显示,9 月手机银行服务应用活跃人数 54191.75 万,环比增长 3.11%。手机银行服务应用榜单中头部银行排名相对稳定,四川农信排名上升 3 位。


9 月城商行手机银行服务应用活跃人数 3662.50 万,环比增长 4.30%。榜单整体与 8 月变化不大,仅天津银行活跃用户人数环比下降。


9 月农商行手机银行服务应用活跃人数 1745.13 万,环比增长 5.96%。苏州农商银行排名上升 3 位,武汉农商银行上榜 TOP20。


9 月信用卡服务应用活跃人数 10353.94 万,环比增长 2.05%。榜单排名相对稳定,掌上生活、浦大喜奔、买单吧稳居前三。


01

手机银行服务应用 TOP20:四川农信排名上升 3 位

易观千帆数据显示,9 月手机银行服务应用活跃人数 54191.75 万,环比增长 3.11%。截至 9 月,手机银行服务应用活跃人数保持连续 5 个月环比增长,活跃人数规模持续走高。


从各银行手机银行服务应用 9 月月活表现来看,TOP20 中 18 家保持增长趋势,仅 2 家环比走低。

从排名情况来看,手机银行服务应用榜单中头部银行排名相对稳定,中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行仍位居前三,活跃人数分别为 13014.34 万人、10414.89 万人、9807.96 万人,且环比均保持增长趋势。


此外,四川农信 9 月活跃人数规模环比增长 8.7%,排名由 8 月的 20 位上升至 17 位。邮储银行、山东农信连续两个月活跃人数规模下降,其中邮储银行排名下降 1 位,山东农信排名由 8 月的 17 位下降至 20 位。


结合此前易观千帆数据发现,丰收互联(浙江农信)、陕西信合(陕西农信社联合社)、四川农信、山东农信以相对稳定的排名长期稳居 TOP20 之内,月活规模基本保持在四百到六百万的区间,甚至高于部分城商行月活规模。


农商行及农村信用社等农村金融机构立足农村金融市场,有助于提升金融服务精准度,同时带有鲜明的地方性色彩。从 APP 月活规模来看,也已经积累了相对稳定的用户群,为后续普惠金融、农村金融服务的进一步完善提供线上发展的用户基础。


在乡村振兴的背景下,健全农村金融服务体系等也被关注。今年初银保监会发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》同样提及,鼓励银行保险机构利用大数据,增强普惠金融、绿色金融、农村金融服务能力;增强对无网点地区及无法到达网点客群的服务覆盖,提高金融产品和服务可获得性,推动解决“数字鸿沟”问题。


在银行数字化转型、发力线上运营渠道等大趋势下,农信手机银行 APP 同样积极发力,在用户活跃度方面实现一定的“弯道超车”。


02

城商行手机银行应用 TOP20:郑州银行重回榜单

易观千帆数据显示,9 月城商行手机银行服务应用活跃人数 3662.50 万,环比增长 4.30%。从城商行手机银行服务应用 9 月月活表现来看,TOP20 中 19 家保持环比保持增长,仅 1 家环比下降。

从排名情况来看,城商行手机银行榜单整体与 8 月变化不大,排名前三的仍然为江苏银行、北京银行、宁波银行。9 月榜单中,仅天津银行活跃用户人数环比下降 5%,其他城商行均保持环比增长。


值得一提的是,郑州银行重回城商行 TOP20 榜单。结合易观千帆历史数据来看,郑州银行月活跃人数规模今年以来保持波动上升,并在 9 月达到历史较高水平,月活跃人数规模环比增长超 7%。结合用户运营数据来看,9 月其用户使用时长、启动次数、用户粘性等数据均保持较大服务的环比增长。


结合郑州银行手机银行 APP 版本更新情况来看,郑州银行今年以来基本每月更新频次维持在 2 次左右,更新频率稳定。9 月更新包括增加代销保险产品、优化理财产品说明、惠商贷产品增加额度管理功能、虚拟卡小程序增加学生卡专属申请界面等,涵盖金融功能和产品的完善及非金融场景的持续拓宽。


据郑州银行半年报披露的数据,截至报告期末(6 月 30 日),手机银行累计签约客户数 258.45 万户,较上年末增长 6.2%,月活峰值达 62.38 万。


天津银行为 9 月唯一出现环比下降的城商行手机银行。结合用户运营数据来看,尽管用户使用市场仍保持增长,但用户启动次数环比出现较大下滑。


作为城商行榜单中排名靠前的手机银行 APP,天津银行同样将数字化转型放在重要位置。半年报披露,天津银行核心系统升级,为国内首家全量业务利用“云+分布式+多活”技术实现生态化转型的现代银行。


7 月末天津银行手机银行 5.0 版本发布,增加了城市主题、金融账本、视频银行、智能客服、生活缴费等特色功能。通过对接行内多个金融科技平台,正在将新一代手机银行打造成为智能化、数字化、体验化、安全化、场景化的移动门户数字化平台。


03

农商行手机银行应用 TOP20:武汉农商银行上榜

易观千帆数据显示,9 月农商行手机银行服务应用活跃人数 1745.13 万,环比增长 5.96%。从农商行手机银行服务应用 9 月月活表现来看,TOP20 中 17 家活跃人数环比增长,仅 3 家环比下降。


从排名情况来看,重庆农商行、江苏农商银行、江西农商仍稳定在前三位,月活跃人数规模保持环比增长。


苏州农商银行排名从 8 月的 20 位上升至 17 位,月活跃人数规模 15.72 万人,环比增长超 10%;武汉农商银行上榜 TOP20,月活跃人数规模 13.26 万人,环比增长近 5%。


结合手机银行 APP 版本更新情况来看,苏州农商银行及武汉农商银行 9 月均进行了一次更新,以版本及功能优化和修复缺陷为主。


据半年报披露,苏州农商银行零售业务方面线上线下同步升级客户服务体验,手机银行、小程序、微信公众号实现业务场景融合等。此外,积极探索数字人民币场景应用,成为全国首批、江苏省内首家成功接入数字人民币 APP 的农商银行。


此外,成都农商银行月活跃人数 27.84 万人,连续 2 个月环比下降。


04

信用卡服务应用 TOP15:活跃人数连续 5 个月环比增长

易观千帆数据显示,9 月信用卡服务应用活跃人数 10353.94 万,环比增长 2.05%。从数据来看,信用卡服务应用活跃人数同样保持连续 5 个月环比增长,活跃人数规模持续走高。


从信用卡服务应用 9 月月活表现来看,TOP15 中 11 家活跃人数环比增长,4 家环比下降。

从排名情况来看,信用卡服务应用活跃人数规模相对稳定,掌上生活、浦大喜奔、买单吧稳居前三位,除掌上生活活跃人数环比略降外,浦大喜奔、买单吧均保持环比增长。


头部信用卡服务应用同样保持较高的更新频率。其中,交通银行信用卡官方 APP 买单吧在 9 月发布 6.0 版本,页面呈现更清晰、便捷,支持非本行用户以手机号验证登录,首页将“去绑卡”置顶引导用户绑卡;新增功能模块如“交通出行”支持搜索快速进入界面,为用户提供更高效、更便捷的用户体验。


聚焦手机银行用户体验这一维度,部分商业银行探索开展端到端的用户旅程优化改造,全面提升用户体验,打破银行部门割裂,助力银行实现“以客户为中心”的数字化运营转型发展。


易观分析此前发布的信用卡测评系列即从用户体验出发,提出优化用户旅程对银行信用卡业务的重要性体现在以下两方面:一方面,洞察用户需求,助力银行打造差异化竞争力;另一方面,提升用户流量,挖掘用户价值。


易观分析认为,作为信用卡业务客户触达的主要渠道之一,信用卡 APP 在交互体验及功能体验方面持续优化,操作更加流畅,服务场景也更加多样化,但在体验细节上仍需加强完善。

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易观分析让技术创新与应用不再困难! 2022-01-18 加入

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