从规划、预算和预测中实现企业未来价值

规划、预算和预测在任何企业中都是发展的重要组成部分，它们将帮助企业调整其资源并优化战略目标。然而，传统的预算流程往往是冗长、耗时且效率低下的。近年来，越来越多的企业开始发掘新的方法来实现其长久的发展以应对不断变化的世界，例如通过零基预算、滚动预测、场景规划的方式等。预测应该是动态且更加敏捷的，现阶段出现了许多工具来帮助企业处理数据的复杂性，使规划、预算和预测更快、更容易。通过从数据中自动提取预测性洞察，企业可以识别不断变化的趋势，并拥有先见之明，及时做出决策，而不是后知后觉，错过商机。

事实证明，通过先进的科学技术，企业全面预算管理系统可以有效根据数据预测未来趋势和模式，识别潜在风险和机遇，并采取积极主动的步骤来优化业务成果。智达方通在此方向上帮助企业 FP&A 团队实时做出数据驱动的决策，为企业带来更好的财务成果。预测往往是高度自动化的，全面预算软件包含的数据分析工具完成了大部分繁锁冗杂的工作。因此，FP&A 团队可以将时间和精力更多地花费在增值活动上，而不是耗时的繁琐的数据收集和操作上。

 01 什么是规划、预算和预测？

规划是指为企业的财务目标提供框架，接下来根据收入、支出、潜在现金流和债务等数据为企业制定的财年制定预算，其中每一个责任中心都有一个预算，它是为执行本中心的任务和完成财务目标所需各种资财的财务计划。预测涉及分析历史数据，识别当前市场趋势和模式，并使用较为复杂的算法来预测未来的结果。近年来，企业逐步从线性、静态的预算方式转向更加动态、敏捷的方法。

预测通常会随着新信息的出现而调整。这些信息可以帮助企业就投资、预算和其他财务事项做出明智的决策，并采取积极主动的措施来优化其结果并降低风险。通过动态预测，可以大大简化传统预算的工作，消除自下而上的迭代过程，优化企业运营、识别潜在风险，企业往往利用此来制定应急计划以最大程度减少未来不定因素的影响。

 02 企业实现预测分析的优势 

为企业创建和实施完善的预测分析流程可以帮助企业建立更准确的财务报告和分析，通过高级分析和复杂算法可以高速识别大量数据，并提取有效价值和精准见解。另外，对于风险缓解也十分重要。在当今变化无常的商业环境中，将数据分析与预测结合起来，可以增强企业的决策能力，获得更准确的计划和更及时的预测。总而言之，实施预测分析有助于减少数据错误、节省工作时间等，做出快速调整以符合企业目标，从而提高企业核心竞争力。具体而言，企业可以获得以下几点优势：

准确预测：较传统预算方式即手动分析相比，尤其是针对大量级的数据，企业可以通过数据分析和高级算法生成更准确的预测，当遇到分析与计划的差异和偏差时，可及时采取改正措施。

快速更新：通过快速更迭规划和预测的频率，确保企业能够及时应对风险和机遇，针对外部变化带来的影响，尽早确定风险领域以避免更多问题的产生，为企业带来更好的财务结果。

加强协作：通过数据的规划、预算和预测过程，实现数据之间的联动关系，更好地规划和预测现金流数据，同时可以通过对数据的统一处理加强所有参与者的沟通和跨部门协作，加深业务计划与财务计划之间的联系。

节省成本：自动化和数据分析工具可以帮助企业 FP&A 团队节省大量的人工成本，提高企业运行效率，解放人力运力，从而专注于其他增值活动中。这在一定程度上帮助企业减少了在数据收集和操作上花费的时间，从而为企业节省成本。

应急计划：对于一切可能发生的事情，企业可以被提供及时、可靠的预测和应急计划，根据数据分析做出更自信的战略决策，基于多个内外部数据源和深度的分析，帮助企业在潜在风险下实现竞争力的提升。 

03 如何在实际行为中实现预测？

企业在真正实施预测计划的时候，应保持数据的有效。干净、准确的数据对于预测来说至关重要，而陈旧、错误的数据会影响后期预测的结果和维护，应配备系统和流程来确保数据质量以推进实践。作为全面预算管理系统供应商，企业可以给予智达方通充分的信任，将利益相关者的开放数据放在统一的数据分析平台上，来实现预测的可靠性。在开始任何新的算法之前，获得支持都将影响预测的结果，通过跨部门间的协作，确保每个利益相关者都在预测方法上保持一致。

评估和选择规划、预算和预测的方法其实是一项复杂的任务。它需要仔细考虑业务部门的适应性，能否快速及时的更新预测，并将规划分析报告集中在一个通用平台上，进行共享，避免数据壁垒带来的隔阂。另外，在实际操作时还应考虑客户是否能够在没有 IT 协助的情况下访问数据并执行更复杂的分析，通过电子表格界面来加快用户适应速度和价值体现。高效性和敏捷性也是值得考虑的因素，在实际工作中，企业的最终战略目标往往是花费更少的成本来管理更多的业务数据，因此在实际运营过程中，需要将财务、运营、人力资源和业务数据等众多利益相关因素摆在台面上进行深度分析，促进企业能够实践最有效的预测。

规划、预算和预测的实施可以对财务职能和整个企业产生深远的影响。通过建立适当的数据治理方式，利用有效的预测模型，获得企业内部的支持，FP&A 团队可以生成精确的预测并做出实时的数据驱动决策。智达方通帮助企业转变思维方式，通过规划、预算和预测三步骤为企业带来卓越的财务成果和更具适应性、敏捷性的预算编制方法，使得企业更好地驾驭现代商业环境的复杂性，推动数字化进程，改善财务业绩。