普及高质量融资管理举措 ，打造城投国资领先实践，用友 Fast by BIP 很在“行”

2023 年 7 月 18 日，“全国国有企业改革深化提升行动动员部署”电视电话会议在京召开。这标志着新一轮国企改革深化提升行动正式启动。部署会突出国企改革要围绕“国之所需、服务国家战略”，要着力提高央国企核心竞争力和增强核心力，健全以“管资本”为主的国资监管体制，是保驾护航新一轮国企改革深化的重要举措。

建设背景

政策要求与企业内需的双轮驱动

政策要求：强化融资及担保业务的管理，深化大数据风控一体化应用

为进一步规范管资本为主的国有资产监管体制，各省市属国资主管部门发布了一系列国有企业的融资及担保业务的管理办法，以控制融资程序、防范融资风险为原则，对融资及担保业务提出更明确和严格的管理要求。

管理办法中也一再要求国有企业合规管理过程中需要进一步建立健全风险、内控、合规、法律一体化管理体系，形成资源整合、有效协同、良性循环的风险防控长效机制，同时积极利用大数据、人工智能等先进技术手段，推动企业风控合规信息化与企业经营管理信息化建设同步，充分发挥其对企业经营发展的保障和促进作用，促进企业合规经营、高质量、可持续发展。

企业内需：挑战与机遇并存，推动企业提升高质量的融资管理水平

国有投资集团、城投公司是国有企业的重要组成部分，其融资管理面临着新的挑战和机遇。为了实现高质量的融资管理，领先企业主动采取更为精细化的融资及担保管理措施，通过优化融资结构，积极拓展多元化的融资渠道；加强信息披露和风险评估，建立完善的财务管理制度；加强与金融机构的合作，降低融资成本等一系列举措，降低财务风险，提高资金使用效率，推动城投公司的财务数字化转型，实现国有资产的保值增值。

领先实践

用友 Fast by BIP 精细化的融资担保管理

数字化的风险防控应用

案例一：强总部、资金监控支撑向资金集中管控转变

建设目标

某国有投资集团以“强总部”为建设目标，构建标准化、在线化、数字化、可视化、智能化的集团司库管理管控平台，明确司库管理的四大数字化建设方向，实现由“资金监控支撑”向“资金集中管控”转变。

01

加强资金集中管控

扩展银企直联渠道、打通财务公司及境外财资中心的业务系统链路，同步各单位账户信息，实现账户信息实时反映，实时统计查询，全面实现集团账户交易在线监控可视透明化。

02

加强资金平衡管控

以资金计划为抓手，精细管控收付结算，整合金融资源，调节资金流在各个业务板块的流动性平衡。

03

加强融资集中管控

全线上化处理 “筹、融、用、管、评”融资环节，从融资授信、融资合同、放款与计划、自动计息、付息提醒及预警提示、还本联动，实现集团统一掌握融资情况，防范融资风险。

04

加强资源统一配置

通过对外部金融机构统一评价，精准识别金融工具的适用业务场景，统筹配置现金池、票据池、银行授信、供应链金融产品、外汇衍生品等金融资源，更高效地协调内外部金融工具的精准适配使用。

系统设计

用友 BIP 全球司库帮助企业建设集团债务融资管理平台，全面管理企业融资品种，如：银行贷款管理、债券融资、委托贷款、委托借款等。在线管理授信过程，业务申请、放款、还本、付息的过程，在流程中预置合规规则，线上全周期防控。

实现债务融资统一管理：应国资委要求对融资总额和授信资源进行统一管理，合理安排债务融资品种和期限结构，有效控制带息负债规模，防止期限错配，短贷长投。

实现债务融资的降本增效：充分发挥集团整体信用优势，加强银行关系管理，加大统筹融资力度，开展融资利率市场化竞价，通过多渠道、多品种、多方式降低融资成本，实现带息负债综合融资成本率不高于行业平均水平。

实现对资金余缺的动态管理：利用集团“资金池”加强子企业之间的资金余缺管理，动态检测成员单位的资金情况，采用内部存贷、委托贷款等方式促进内部资金的有效流动，设立动态检测指标，及时对资金低效配置导致的存贷双高指标进行预警提示。

关键成果展现

满足融资情况实时监控，同步形成融资情况概览、直接融资分析、间接融资分析、新增/偿还金额、融资期限情况分析、债务成本分析、内部债务分析、授信额度分析、担保情况概览、担保分析等一系列的展示看板，充分体现数字化融资管理系统的直观可视。

案例二：关键词－风险防控精准化、债务全貌的可视可查可追溯

建设目标

某省属投资集团启动财务数字化系统升级优化项目，本着提升集团化财务管控能力，开启财务数字化业财一体的转型之路。

立足于打造集团融资业务管控平台、全面实现融资业务线上化的目标上，用友 BIP 全球司库通过融资合同登记、融资合同风险条款筛查、还本付息计划，财务费用计提，刚兑提前预警、债务分析等功能将整个融资业务完全串联起来，通过债务收付单据与银行流水的关联，打通债务与资金系统之间的屏障，做到债务刚兑、可用资金可视可查。

系统设计

在整体资金系统数字化升级过程中，打造了连通现金预测池的债务统一管理平台，实现对融资流程的统一，债务可视分析、刚兑违约防范预警、融资成本计量等一系列的融资管理新功能设计。

关键成果展现

该省属城投企业通过统一的融资管理平台建设，提升了集团资金及债务管理水平，优化了债务结构，带动集团资金及债务管理模式由被动式、弱管控式走向主动、集约化管理。

01

全生命周期的授信管理

支持授信全生命周期管理，包括授信起止时间、授信取得方式、授信类型等。授信管理由各公司分类上报授信情况，集团层面进行汇总，并通过授信对融资额度进行管控。实现对银行授信额度登记、内部授信额度登记、额度占用\释放，授信数据的查询统计。

02

多层级的审批授权管控

建立由集团集中管控的融资业务授权审批体系，根据管控要求及分类选择是否授权成员单位开展融资互动。

03

融资全流程管控

融资从需求开始管控，满足对融资需求、融资范围、要素审批等差异化审批流程设置，并对融资提款后信息建立统一的融资业务台账，实现自动生成还款付息计划，还款付息计划直接联动生成资金预算，并细化至每笔还款付息，支持批量还款和提前还款，实现还款调整后自动生成还款计划；实现对融资决策过程的全记录，满足融资需求、询价的过程的决策依据、决策文件痕迹合规可查。

04

融资智能监控预警

支持配置各类业务监控预警规则，实现对融资业务过程中的各类业务活动，还款付息、融资限额预警、风险指标等预警指标的自动监控、自动预警、自动提示。

05

多维度的融资报表报告

支持对各类融资业务的融资规模分析、融资成本分析、融资结构分析、利率敏感性分析等多维度的查询统计，实现对各类融资业务的汇总报表、多维度查询报表、融资余额周/月报等各类报表报告的自动汇总和生成。

案例三：关键词——风控规则的内嵌，融资业务与资金互联互通

建设目标

某市属城投企业搭建全集团融资管理系统，实现对授信、担保、融资风险预警、决策分析的全生命周期管理，融资管理系统与财务核算、报表、现金管理互联互通，实现对债务还本付息的业财一体，实现授信、担保、融资指标的动态管理和实时监控。通过对系统进行管控规则的内嵌，打造一套契合集团特色、智能化、自动化的融资管理系统，从而实现债务管理能力与效率的提升，防范集团债务风险。

系统设计

用友 BIP 全球司库融资管理系统操作遵循各单据、各合同之间要实现互联互通、方便快捷的联查功能：

融资主业务执行：融资管理业务的授信、担保、债券、融资租赁等融资业务融资管理系统统一处理。

融资业务与资金互联互通：涉及放款、付息、还本等现金类收付业务为确保完整性和一致性，与业务发起系统打通，实现流程的一体化。

融资业务与总账互联互通：融资管理与资金的计息单、还本付息单均联动总账凭证，通过接口互传对接，用户可以实现数据追溯。

关键成果展现

1.融资管控：内外部融资全流程风险可控，实时出具监管报表、内部管理用分析报表，融资可视化管控；

2.融资资源有偿分配：实现资源统筹管理，自动计算内部担保服务费和融资服务费，节约融资人力成本和资金成本；

3.还款风险：融资还款移动可查，实时提前规划资金避免信用风险发生；

4.融资统筹：融资成本测算，助力企业分析调整融资规划，帮助企业降低整体资金成本。

升阶路径

用友 Fast by BIP 快速普及

数字化转型领先成果、助力融资新动能

用友 BIP 全球司库深耕 23 年，深知国资委强力推进央国企加强司库体系的建设，旨在将国家金融安全从顶层规划不断覆盖至各行各业的资金安全管控中，其持续强调的融资管理规范性、及时性和安全性，也是一种对国家金融安全的神经末梢的应时反应。用友作为企业数智化软件与服务提供商，不断归集、提炼出领先实践的数字化管理经验，通过“用友 BIP 大型企业数智化速达包 Fast by BIP” 来提振城投行业在融资与担保管理的创新动力，助力国资、城投企业在数字化转型中及时有效使用数字化成果、革新管理经验，更有效地使用数字化的融资动能，更有力地推进中国现代化的城市建设和乡村振兴的工业化升阶进程。