华夏基金：基金行业数字化转型实践成果分享

近日，星环科技在线上举办了 2022 年春季新品发布周，带来数字底座、数字化转型、国产替代、数据安全与流通四大专题，60 余场演讲。来自金融、能源、交通、政务、高校、运营商等多个领域的客户、合作伙伴现身说法，分享数字化转型成功经验。华夏基金金融科技条线负责人陈一昕结合自身在金融科技领域的探索和经验，带来了《基金行业数字化转型实践》主题演讲。

华夏基金管理有限公司成立于 1998 年 4 月 9 日，是经中国证监会批准成立的全国性基金管理公司之一。截止至 2021 年 6 月 30 日，华夏基金母公司及子公司管理资产规模超过 1.7 万亿，服务超过 1.8 亿户个人投资者及近 7 万户机构客户。

在数字化转型浪潮、客户结构和偏好变化、数字经济政策环境的多重影响下，基金行业数字化转型进入全面数智化阶段，迈入以数据为资产、以智能化为目标的新征程。主要表现在：数据技术为数字化转型提供能力支撑，客户群和偏好变化牵引服务创新，政策为数据经济发展创造良好环境，谋求创新发展是基金公司数字化转型的内驱动因。

数字化应用场景识别：营销、投研、中台管理

华夏基金结合技术创新情况与业务特点，重点在营销与销售、投资与研究、运营与中后台管理三个领域识别数字化应用场景，把握发展机遇：

在营销与销售领域，客户销售、营销和服务能力提升是多数基金公司最先落地的数字化战略领域，借助数字化工具分析客户行为特征，洞察差异化需求，从而将适合的产品或服务以合适的渠道传递给客户，全面提升数字化获客、活客、留客的营销能力。

在投资与研究领域，研究与投资领域是打造差异化产品竞争优势的根本要素，目前智能投研领域尚未形成成熟的解决方案，具有广阔的发展空间，如何深度利用科技手段提升数据获取效率，增强投资研究与决策精准度，降低交易成本，排除潜在风险，是短中期类基金公司数字化转型探索的攻坚领域。

在运营及中后台管理领域，效率提升对于基金公司意义重大，以流程重构优化为基础，依托机器人，自然语言处理，低代码等技术全面提升运营管理自动化水平，可以让专业化管理人才减少花费在低效行政事务、重复操作流程上的时间，释放更多精力投入到高增值领域，有助于基金公司形成低成本的竞争优势。

华夏基金转型发展思路及侧重点梳理

华夏基金未来将致力于打造业界领先的数字化管理公司，使科技转化为新型核心驱动力，促进效率增长、规模增长和业绩改善。其总体发展思路为：

• 适应金融国际化、数字化趋势，抓住新技术带来的机遇，致力于从科技支撑到科技引领升级，真正实现以科技促进治理效率；

• 推进数字化与业务深度融合，在交易、投资、研究、营销、运营等各方面取得重大突破，打造自主核心技术能力；

• 积极对标国际先进，加强与国际接轨，引入国际人才和经验，构筑技术优势护城河；

• 成为国内基金公司科技能力领跑者。

在探索技术输出的新商业模式方面，华夏基金的发展重点包括：

• 建立先进的智能营销系统，全面提升智能营销水平，建设先进的客户关系管理系统；

• 建设财富规划一体化平台，支持财富头部业务流程重塑；

• 统筹实施投研一体化工程，重点打造以数据为驱动，以智能化、高效化、可视化为目标的全流程、全业务、全资产投研一体化平台；

• 加速升级数字管理和服务能力，加速完善数据治理机制，打破数据孤岛，实现内外数据资源深度整合，提升数据服务效能；

• 积极推进人工智能、机器学习、大数据等新技术应用创新；

• 稳步优化基础设施和整体系统架构，统筹优化数据资源、算法模型、算力支持等人工智能核心资产，稳妥推动人工智能在智慧销售、智能投研等各领域应用，构建全流程智能金融服务模式。