金融信创正当时！看这家银行如何实现数据仓库与营销平台国产替换？

近年来，随着内外部环境的变化，金融行业 IT 系统建设面临新的挑战和发展要求。由于金融行业对信息技术的依赖程度越来越高，金融行业信息数据安全保障变得日益重要，因此迫切需要推进金融信创应用，实现国产替代，提升自主可控能力。这是国家安全的需要和监管机构的要求，也已经成为金融行业的共识和重点投资方向。

近期，索信达与某国有大行展开合作，完成了对银行卡数据仓库和营销平台的国产替换：帮助该行将原有的某国外数据仓库替换为国产数据库，完成数据迁移和验证；为该行重新搭建了营销活动管理平台，以替换原来的国外营销系统。从底层数据仓库到上层营销平台都换成国产系统，大幅提升了该行的自主可控能力和系统运行效率。

国产化替代的难点与挑战

这家国有大行从 2003 年开始采用某国外数据仓库产品，先后建设了银行卡数据仓库和电话营销系统，为了满足安全生产要求和业务连续性，需要在 9 个月内完成上述两个系统的迁移替换，并要求迁移后的功能与现有系统一致，且在此基础上进一步扩展容量、优化性能、提升效率，使得这个项目面临着时间、业务、技术三个层面的难点。

时间难点——年积日累，迁移周期短。由于该行之前采用的某国外数据仓库和 CIM 系统已经运行近 20 年，而整个迁移周期仅有 9 个月（其中 3 个月完成新系统投产上线工作，6 个月完成并行期间的业务验证和旧系统下线工作），可谓时间紧、任务重。

 业务难点——数据量级大，应用复杂。在数据量加速增长情况下，该行信用卡数仓积累了大量的数据，包括 10 万多张表、1 万多个作业、1 千多张监管报表等。信用卡仓库是一个大数据集市，数据应用直接面向业务，涉及总行、卡中心、分行等各条线，血缘关系和应用背景复杂，需要对业务有深刻理解。而原数据仓库和 CIM 系统也存在着空间不足且无法扩展、性能算力支持不足、成本昂贵等缺点，导致了查询时间长、开放业务用户数量受限、营销活动下发困难等业务交互上的问题。

技术难点——应用紧耦合，服务不中断。该行数据仓库和 CIM 系统还涉及集市和多个业务系统，数据流向复杂，应用之间紧耦合，拆分难度大。在数据迁移期间，仍要保持业务对外正常服务，保证业务不中断，兼顾业务变更与需求。这种难度就好比飞机在空中飞行过程中更换发动机，挑战非常大。

索信达解决方案：数据仓库迁移与营销平台重构

索信达依托多年来在金融数据智能和营销科技领域上积累的深厚技术功底、丰富的金融行业项目实施交付经验，以及一支源自 Teradata、SAS 等全球数据领域领导厂商的技术队伍，打磨出了一整套行之有效、经过实践检验的技术方案和实施方法，可帮助客户在实现数据迁移的同时，实现系统的进一步升级优化，更好的满足业务发展的需要。

1、数据仓库迁移流程和系统改造关键点

 索信达基于多年积累的技术经验及该行的实际情况，确定了数据仓库迁移的 9 个实施流程：

1) 搭建新系统框架，以及迁移的路线和框架；

2) 进行贴源层数据迁移；

3) 校验数据的结构、条数和类型；

4) 加载增量文件；

5) 校验数据加载的准确性和时效性；

6) 基础层及汇总应用层模型迁移；

7) 分两步进行验证：第一步是验证基于增量算法的新旧系统数据验证比对，第二步是基于增量和历史数据的新旧系统数据融合校验；

8) 验证数据下发接口的数据格式、数据内容、数据条数、数据精度；

9) 新系统正式切换完成，提供完整的对外服务。

数据仓库迁移实施流程

在该银行数据仓库迁移过程中，索信达还对 ETL 架构、调度工具、脚本语言、数据模型等一些关键节点进行了改造和重构。此外，通过迭代开发及应用追平，及时修正因变更带来的数据影响，最终一次性完成多个大批次任的追平动作，实现整体投产切换。

2、重构营销活动管理平台

该行原有的营销平台采用某国外营销系统，与原国外数仓深度绑定，在数仓迁移后必须进行重构。索信达发挥在营销科技领域的优势，以索信达灵犀智能营销平台为基础，结合该行的营销需求，为其重新搭建了一个营销活动管理平台，通过系统化、自动化的批量营销和事件式营销，有效提升客户营销成功率，不断提升客户体验。

索信达为该行新搭建的营销活动管理平台从了解客户和客户细分开始，在制定客户、产品、渠道的营销管理策略时提供决策信息支持，根据不同的场景需求，计划、执行并管理各种营销活动。它实现了以下主要功能：

目标客户管理：该营销活动管理平台依托数据仓库提供客群管理，包括客群定义、客群画像、客群名单管理等功能。

营销活动管理：该营销活动管理平台提供单步骤和多步骤营销活动配置，可以针对单个客群进行拆分，允许选择多个渠道进行数据分发；可以设定批量活动执行日期，支持连续或按指定日期下发数据。

优化名单管理：在生成营销名单时，该营销活动管理平台可对营销名单进行优化操作，包括：营销名单去重，根据营销名单进行限制以避免超限，根据活动预定计划对营销次数进行限制以避免重复营销打扰，按渠道分配营销名单，加载反馈数据至数据库以实现多步骤营销等。

渠道管理：该营销活动管理平台可根据需求增加、删改营销渠道和沟通类型，可设置渠道黑白黄名单。

营销数据概览：该营销活动管理平台可统计当日营销名单、当日下发短信、外呼次数，各团队营销活动使用统计等各项指标数据，快速掌握营销效果。

事件式营销：即实时营销，根据持卡客户当前的个性需要提供实时服务。可根据发卡系统提供联机交易信息，结合业务规则，为持卡客户提供实时的营销信息。

项目实施成果：性能升级，业务连续

在经过紧张有序的数据迁移和系统开发，并通过严格的技术加强验证和关键应用验证等多重验证之后，这家国有大行已完成新系统的整体投产切换，进入稳定运行阶段。本次数据迁移和国产替换取得了圆满成功，实现了五个目标成果：

自主可控能力增强。顺利完成数据迁移和系统改造，全面替换 Teradata 数据仓库和 CIM 营销系统，采用国产软件，提升了该行的自主可控能力。

服务平滑过渡。平移现有应用脚本和应用服务，承接现有应用，平滑过渡信用卡业务应用支持。迁移过程中保持了业务不中断，整体切换后新系统运行平稳。

系统性能提升。新系统的运行效率更高，提升了批量运行效率和应用响应时效性，增强了系统的健壮性和可维护性。

营销效率提升。新系统切换以来，营销活动执行效率提升明显，以离线的大批量营销活动为例，旧系统需要 T+2 才能跑完的营销活动，新系统一般在 T+1 日的 12 点之前就能够跑完，营销活动执行效率提升了 1 倍。

监管及时响应。满足纪检、审计、监管部门对交易的历史数据查询服务，保障监管及时响应、监管报送业务不受影响。

总之，在索信达与行方团队携手努力下，在较短的周期内顺利完成了该银行数据仓库和营销平台的迁移替换，迁移过程中成功保持了业务对外服务的连续性，兼顾了上下游系统的变更和业务需求，支持频繁的数据互动。索信达团队的技术能力和服务实施能力，再一次通过了实际案例的严格考验，得到客户的认可。

自主可控，金融信创进入加速期

近年来，从央行到银保监会，先后提出“金融自主可控”的指导意见， “十四五”规划中更是明确指出，“推进金融业信息化核心技术安全可控，维护金融基础设施安全”。

“金融自主可控”成为下一个五年金融科技的重点方向之一，金融信创将进入加速期，中国银行业的数字化转型在自主创新基础上将发展得更加安全稳健。赛迪顾问认为：“未来五年金融信创将迎来黄金发展期，金融机构将以自主创新为支点，全面展开从 IT 架构到应用解决方案的升级与重构，由此带动银行 IT 投资进一步保持高速增长。预计到 2026 年中国银行业 IT 解决方案市场规模将达到 1390.11 亿元，2022 到 2026 年的年均复合增长率为 23.55%。”

在国家政策的大力引导和自身数字化转型需求驱动下，金融机构不断加强自主创新能力，推动金融信创向纵深演进，由此产生大量的国产化替代需求，这为索信达这样拥有自主创新能力的科技公司提供了绝佳的发展机遇和巨大的增长空间。目前，索信达已参与包括这家国有大行在内的多家机构的数据迁移和国产化替换项目，为推进金融信创工作贡献力量。